Fragen und Antworten

Sollten Sie aufgrund privater Veränderungen Ihre Beiträge nicht zahlen können, gibt es verschiedene Möglichkeiten damit Sie weiterhin von Ihrem bisherigen Investment profitieren können. Nutzen Sie beispielsweise die Möglichkeit einer Beitragsreduzierung, -freistellung oder -verrechnung. Gerne prüfen wir die für Ihren Vertrag individuell geltenden Möglichkeiten.

Besteht zu ihrem Vertrag ein Beitragsrückstand ist es nicht notwendig diese Versicherung direkt zu kündigen.  

Eine Lücke in der Beitragszahlung kann in der Regel mit dem vorhandenen Kapital verrechnet werden.

Ob diese Option auf ihren Vertrag angewendet werden kann, muss individuell ermittelt werden.

Bitte beachten Sie, das Sie uns auch mitteilen, wann Sie die Beitragszahlung wieder aufnehmen.

Nutzen Sie dazu gern unser Kontaktformular.

Hinweis: Eine Beitragsverrechnung führt in der Regel zu einer Reduzierung der bisher vereinbarten Versicherungssumme.

Ist Ihnen der aktuelle Beitrag generell zu hoch, kann der Versicherungsbeitrag dauerhaft reduziert werden.

Abhängig von Ihrem künftigen Beitrag wird die Versicherungsleistung reduziert bzw. angepasst.

Wichtig: Die Versicherungssumme und die Leistungen aus einer möglichen Zusatzversicherung reduzieren sich ebenfalls im Verhältnis.

Nutzen Sie dazu gerne unser Kontaktformular. 

Grundsätzlich bietet Proxalto eine Weiterführung des Vertrages ohne Beitragszahlung, eine sogenannte
Beitragsfreistellung an. Gerne prüfen wir die für Ihren Vertrag individuell geltenden Möglichkeiten.

Nutzen Sie dazu gerne unser Kontaktformular.

Hinweis: Eine frühzeitige Beitragsfreistellung führt in der Regel zu einer Reduzierung der zu erwartenden Leistung. Zudem
entfallen mögliche Leistungen aus Zusatzversicherungen.
Nur wenn Sie die Beitragszahlung fortsetzen, erhalten Sie einen wichtigen Baustein Ihrer Vorsorge im vollen und
gewünschten Umfang. 

Handelt es sich in Ihrem Fall um eine "Selbstständige Berufsunfähigkeitsversicherung" (SBU) oder um eine 
"Selbstständige Erwerbsunfähigkeitsversicherung" (SEU)? 

Melden Sie sich bitte schriftlich bei uns für eine individuelle Lösung.

Nutzen Sie dazu gerne unser Kontaktformular. 

Gerne prüfen wir, welche Optionen in Ihrem Vertrag möglich sind.  

Reichen Sie uns dazu schriftlich, unter Angabe des gewünschten Auszahlungsbetrages bzw. mit dem Hinweis höchstmöglicher Betrag, eine Auszahlungserklärung mit Angabe Ihrer IBAN, unterschrieben ein.

Nach geltenden gesetzlichen Vorschriften sind wir dazu verpflichtet, eine Identifizierung des Geldempfängers vorzunehmen.

Hier können Sie sich über die gesetzlichen Vorschriften informieren: Identifikation / bestätigte Ausweiskopie

• Der Original-Versicherungsschein oder eine unterschriebene Verlusterklärung 

• Eine von Ihnen unterschriebene Auszahlungserklärung mit Angabe Ihrer IBAN. 

• Eine bestätigte Kopie Ihres Personalausweises (Vorder- und Rückseite mit dem Vermerk: Original lag vor) Bitte achten Sie darauf, das die Schrift und Ihr Bild gut erkennbar sind. 

• Alternativ ist es möglich eine bestätigte Reisepasskopie einzureichen.
  Bei einer Indentifizierung mittels Reisepass benötigen wir zusätzlich ein aktuelles Dokument, aus dem Ihre aktuelle Wohnanschrift hervorgeht. Dies kann eine aktuelle Rechnung eines Mobilfunk- oder Energieanbieters oder eine amtliche Meldebescheinigung sein.

Der Betreuerausweis ist grundsätzlich mit der Auszahlungserklärung einzureichen und muss die Vermögenssorge beinhalten. 
Nach der individuellen Erstprüfung fordern wir - wenn notwendig - weitere Unterlagen von Ihnen an.

Zusätzlich ist bei einem befristeten Betreuerausweis darauf zu achten, dass dieser auch zum Auszahlungstermin gültig ist. 

Soll die Überweisung auf das Konto des Versicherungsnehmers erfolgen, benötigen wir nach dem Geldwäschegesetz die bestätigte Personalausweiskopie des Versicherungsnehmers oder eine Bestätigung der Ausweisbefreiung.  
Alternativ ist es möglich eine bestätigte Reisepasskopie einzureichen. 
Bei einer Identifizierung mittels Reisepass benötigen wir zusätzlich ein aktuelles Dokument, aus dem Ihre aktuelle Wohnanschrift hervorgeht. 
Dies kann eine aktuelle Rechnung eines Mobilfunk- oder Energie- Anbieters oder eine amtliche Meldebescheinigung sein. 

Nutzen Sie dafür Ihre letzte Mitteilung zum Stand der Versicherung.

Wichtig: Dies ist der Rückkaufswert zu dem jeweiligen/genannten Berechnungstermin. Er dient als Orientierung.

Es handelt sich hierbei um eine vom unterschriebene und bestätigte Personalausweiskopie des Geldempfängers. 

Alternativ ist es möglich eine bestätigte Reisepasskopie einzureichen.
Bei einer Indentifizierung mittels Reisepass benötigen wir zusätzlich ein aktuelles Dokument, aus dem Ihre aktuelle Wohnanschrift hervorgeht. Dies kann eine aktuelle Rechnung eines Mobilfunk- oder Energie- Anbieters oder eine amtliche Meldebescheinigung sein.

Die Bestätigung kann erfolgen durch: 

• Banken / Geldinstitute

• Versicherungsvermittler 

• Vermögensberater

• Steuerberater

• Wirtschaftsprüfer 

• Rechtsanwalt 

Wir sind im Rahmen geltender gesetzlicher Vorschriften dazu verpflichtet, eine Identifizierung des Geldempfängers vorzunehmen. 

Mit der Bestätigung einer Ausweiskopie wird die Übereinstimmung der Person mit dem vorgelegten Dokument bestätigt.

Die Beglaubigung eines Ausweisdokuments, durch ein Amt oder einen Notar, ist keine Identifizierung der Person, sondern Bestätigung der inhaltlichen Übereinstimmung des Originals mit der vorgelegten Kopie

Wir benötigen von Ihnen eine bestätigte Ausweiskopie und ggf. eine Meldebescheinigung oder ein aktuelles Dokument einer Behörde / eine Mobilfunkrechnung Ihres Anbieters, aus dem Ihre aktuelle Wohnanschrift hervorgeht. 

Wir akzeptieren von Ihnen auch offizielle vorläufige Ausweiskopien, wenn diese zum Einreichungstermin gültig sind.

Auch diese müssen bestätigt sein. 

Alternativ ist es möglich eine bestätigte Reisepasskopie einzureichen.
Bei einer Indentifizierung mittels Reisepass benötigen wir zusätzlich ein aktuelles Dokument, aus dem Ihre aktuelle Wohnanschrift hervorgeht.
Dies kann eine aktuelle Rechnung eines Mobilfunk- oder Energie- Anbieters oder eine amtliche Meldebescheinigung sein.

Wir benötigen in solchen Fällen einen Nachweis über die Ausweisbefreiung von der Behörde. 

Zu Beginn der Laufzeit ihres Vertrages wurde Ihnen ein Versicherungsschein ausgehändigt. Dieses Dokument wird von uns als Original-Versicherungsschein bezeichnet.

Ihr Original-Versicherungsschein ist nicht nur eine Urkunde, sondern auch ein Inhaberpapier. Inhaber ist, wer den Schein unmittelbar in seinem Besitz hat und ihn jederzeit vorlegen kann. Durch seine Vorlage beim Versicherer bringt er zum Ausdruck, dass er die in ihm bezeichneten Rechte einschließlich der aus dem Vertrag und den AVB sich ergebenden sonstigen Befugnisse als eigene Rechte geltend macht. 

Sollten weder Sie oder im Falle einer Abtretung der Versicherung, noch der Abtretungsgläubiger im Besitz des Originalversicherungsscheins sein, benötigen wir eine Verlusterklärung. 

Nein, wir benötigen von Ihnen immer den Original-Versicherungsschein. Alternativ eine Verlusterklärung. 

Liegt ihnen der Versicherungsschein nicht mehr vor,  ist eine Verlusterklärung einzureichen.