Fragen und Antworten
Fondsauswahl und -wechsel
Fallen beim Fondskauf Ausgabeaufschläge an?
Nein, es fallen keine Ausgabeaufschläge an.
Was bedeutet Switchen und Shiften?
„Shiften“ bedeutet, dass das vorhandene Fondsvermögen in neue Fonds investiert wird. Beim „Switchen“ werden künftige Sparbeiträge in neue Fonds investiert.
Wo können Sie Ihre aktuelle Fondsübersicht einsehen?
Ihre aktuelle Fondsübersicht finden Sie in der letzten Mitteilung zum Stand der Versicherungsleistung.
Was versteht man unter dem Cost-Average-Effekt?
Investieren Kunden regelmäßig gleiche Beträge zum Beispiel in eine fondsgebundene Versicherung, können sie vom so genannten Cost-Average-Effekt („Durchschnittspreiseffekt“) profitieren. Dieses einfache Prinzip beruht darauf, dass man stets für den gleichen Betrag Fondsanteile erwirbt – unabhängig vom aktuellen Kurs. Das heißt, bei sinkenden Kursen erwirbt man eine größere Anzahl Anteile, bei steigenden Kursen eine geringere Anzahl.
Langfristig betrachtet bedarf es also keiner durchgängig steigenden Märkte, um eine positive Wertentwicklung zu erzielen. Kursschwankungen sind kein Grund zur Beunruhigung, wenn sich der Fonds gegen Ende der Laufzeit vorteilhaft entwickelt.
Die Proxalto Lebensversicherung AG ist Spezialist für überwiegend traditionelle, garantiebasierte und fondsgebundene Lebensversicherungsverträge. Das Portfolio umfasst rund 2,9 Millionen Verträge und Kapitalanlagen in Höhe von rund 46,3 Milliarden Euro (Stand Ende 2023).
Im Jahr 2018 – noch als Generali Lebensversicherung - hat die Proxalto Lebensversicherung das Neugeschäft eingestellt und konzentriert sich seitdem auf die Bestandskunden und deren Bedürfnisse. Seit April 2019 gehört die Gesellschaft als Proxalto Lebensversicherung zur Viridium Gruppe, dem führenden Bestandsspezialisten für Lebensversicherungen in Deutschland.